+7 (909) 123-45-67 Обсудить проект

Оставьте свои контакты

мы проанализируем ваш проект
и свяжемся в ближайшее время

Отправляя сообщение, вы соглашаетесь с Политикой конфиденциальности

Зарплатный проект - что это такое? Сравнение тарифов и условий в банках.

Мой выбор!
Тинькофф Банк

Откройте расчетный счет в Тинькофф Банке и подключите Зарплатный проект для своих сотрудников. Наша компания работает с этим банком.

Открыть зарплатный проект

Сегодня, когда все работодатели предпочитают безналичный способ расчёта со своими сотрудниками, важно выбрать банк для обслуживания зарплатного проекта так, чтобы впоследствии не возникло проблем и деньги приходили вовремя. Сегодня я расскажу вам о лучших финансовых решениях этого плана, о том, зачем нужен зарплатный проект, и покажу зарплатные проекты банков в сравнении.

Для оформления зарплатного проекта необходимо открыть расчетный счет в выбранном банке! Рекомендуемые банки справа.

Что такое зарплатный проект?

Зарплатный проект – финансовый продукт, который предоставляется юридическим лицам для перечисления оплаты труда на карты работников. При этом учреждению не нужно беспокоиться об инкассации наличности. Необходимо всего лишь организовать удобный график выплат.

Особенно нужен ЗП для предприятий с большим штатом. Преимущества зарплатного проекта состоят в следующем:

  • упрощение и ускорение процедуры выдачи денег;
  • сокращение расходов;
  • выгодные условия обслуживания;
  • возможность выпуска пластика с корпоративным дизайном;
  • доставка финансового продукта и выдача по месту работы;
  • электронный документооборот вместо бумажного;
  • осуществление денежных выплат в один день, независимо от места нахождения человека;
  • зачисление на карту больничных, премиальных, командировочных и т. п.

Кроме того, сохраняется конфиденциальность информации о доходах. Некоторые банки устанавливают свои банкоматы прямо на территории обслуживаемой компании, упрощая клиентам снятие наличных. Предоставление овердрафта или кредитной линии – ещё один из бонусных вариантов при подключении к ЗП. Для руководителей оформляют бесплатные VIP-карты.

Чтобы начать пользоваться услугой, организация заключает зарплатный договор с банком, а затем происходит следующая процедура:

  • внесение сотрудников в базу данных финансового учреждения;
  • открытие зарплатного счёта;
  • эмиссия пластиковых карт;
  • получение платёжного средства работниками.

Чтобы подобрать для себя подходящий вариант финансового учреждения, необходимо понимать, какими критериями следует руководствоваться.

Как выбрать банк для зарплатного проекта?

Для этого в первую очередь надо обратить внимание на стоимость услуги – в идеале она должна предоставляться для работника бесплатно. Поскольку частая смена финансовых учреждений нежелательна, рекомендуется подходить к процедуре основательно и смотреть на соблюдение таких условий, как:

  • надёжность банка;
  • количество банкоматов;
  • быстрота перевода заработной платы;
  • география присутствия;
  • продолжительность рабочего дня;
  • возможность льготного кредитования для сотрудников;
  • комфортный уровень интернет-банкинга.

Следует осторожно относиться к финансовым организациям, которые предлагают только ЗП. Тут стоит задуматься над тем, что, возможно, остальные их услуги не конкурентоспособны. Прежде чем сделать окончательный выбор в пользу того или иного банка, следует сопоставить условия, на которых они готовы сотрудничать с компанией.

Сравнительная таблица «Топ лучших банков для открытия зарплатного проекта»

Рассмотрим финансовые учреждения с точки зрения работника и того, насколько выгодно с ними сотрудничать в процессе осуществления ЗП.

Условия предоставления и обслуживания зарплатных проектов

Наименование банка Стоимость обслуживания в год Наличие комиссии за выдачу в банкоматах Оповещение в месяц Комиссия по зачислению на карту %
«Тинькофф» 99 рублей в месяц Свыше 3000 без комиссии в любом банкомате 59 р. 0
«УралСиб» 1000–10000 р. (зависит от тарифа) Свыше 3000 без комиссии везде или 3 бесплатных снятия в месяц любой суммы 59 р. 0–0,5
«Открытие» Бесплатно 0 р. Бесплатно 0–1 (зависит от количества работников и размера зарплаты)
«ВТБ» Бесплатно Без комиссии только в своих банкоматах Бесплатно 0 – 1 (зависит от количества работников и размера зарплаты)
«Точка» Бесплатно - - 0–0,55
«Модуль» Бесплатно - - 0–19 р.
«СовКом» Бесплатно Без комиссии только в своих точках 0–75 р. Без комиссии
«Дело» Бесплатно Бесплатно в банкоматах «СКБ-Банка» «Газэнергобанка» «ФК Открытие» АО «Альфа-банк» Бесплатно Без комиссии
«Сфера» Бесплатно В банкоматах банков-партнёров Бесплатно Без комиссии
«Промсвязь» Бесплатно
Любые банкоматы
 
Бесплатно Без комиссии
«Локо» Бесплатно   Бесплатно Без комиссии
Сбербанк от 0 до 0,8 % от суммы зарплатного фонда   30–60 р. Без комиссии
«Альфа» Бесплатно Любые банкомат 59–79 р. Без комиссии
«Ак Барс» Бесплатно Любые банкоматы Бесплатно Без комиссии
«Фор» Бесплатно Только в своих банкоматах Бесплатно Без комиссии
«Восточный» Бесплатно Свыше 3000 без комиссии в любом банкомате Бесплатно Без комиссии
«Уральский» Бесплатно В любых банкоматах Бесплатно Без комиссии


Информация, приведённая в таблице, даёт общее представление об условиях открытия и обслуживания ЗП в различных финансовых структурах и позволяет сделать выводы о пригодности того или иного банка в каждом конкретном случае. Для того чтобы иметь возможность сопоставить все детали, следует ознакомиться с подробной характеристикой и на основании этого принять решение. 

«Тинькофф Банк»

1.jpg

Подходит для ведения ЗП по всем критериям. Работа с финансовым учреждением ведётся удалённо – не надо тратить время на поездки в офис. Подключение к зарплатному проекту возможно даже без открытия расчётного счёта.

Преимущества

  • Бесплатный выпуск и доставка карт по всей России;
  • ЗП интегрируется с системой 1С;
  • зачисление заработной платы быстро и без комиссии;
  • наличие персонального менеджера;
  • возможность мгновенно поменять валюту прямо на карте;
  • 4 % годовых на остаток на счёте;
  • кешбэк при оплате покупок безналичным способом до 30 %;
  • круглосуточная поддержка;
  • мобильное приложение.

Недостатки

  • Отсутствие физических представительств.

Важно! Отправлять деньги сразу всем работникам и оплачивать НДФЛ можно в одном окне.

«УралСиб»

2.jpg

Стабильное финансовое учреждение с привлекательными условиями по ведению ЗП. Ориентировано на широкий спектр предприятий – от коммерческих компаний до бюджетных организаций. Предоставляет своим клиентам расширенный социальный пакет за счёт льготных условий кредитования.

Преимущества

  • Безопасность проведения платёжных операций в интернете – чип системы 3D-Secure;
  • бонусы за использование карты переходят на счёт мобильного телефона;
  • выгодная программа лояльности;
  • акции и скидки;
  • льготные условия кредитования.

Недостатки

  • Мало банкоматов и филиалов.

Тарифные планы

Название

Базовый

Стандартный

Золотой

Стоимость в год

1 000 р.

5 000 р.

10 000 р.

 

Справка! При инициации накопительного счёта «Зарплатный» начисляется 5 % на остаток.

«Открытие»

3.jpg

Входит в топ-10 крупнейших финансовых организаций России и является системно-значимым. Деятельность компании направлена на поддержку корпоративного, розничного, инвестиционного, а также малого и среднего бизнеса. Надёжность банка подтверждена рейтингами таких ведущих агентств, как «АКРА», «Эксперт РА» и Moody's.

Преимущества

  • Бесплатные переводы на карты сторонних банков;
  • кешбэк – 3 % на всё и 11 % на любимые категории;
  • сниженные ставки по кредиту наличными, ипотека, рефинансирование;
  • специальные предложения;
  • бесплатный интернет- и мобильный банкинг.

Недостатки

  • Не хватает банкоматов.

ВТБ

4.jpg

Огромный холдинг, имеющий свои представительства у нас и за рубежом, охватывает все сегменты финансового рынка. Выгоды от сотрудничества с банком очевидны – надёжность, высокий уровень обслуживания, стабильность. Тем не менее рассмотрим условия подробнее.

Преимущества

  • Онлайн-управление;
  • выгодные предложения как для сотрудников, так и для руководителей;
  • быстрое подключение ЗП;
  • льготное страхование;
  • возврат 10 % за покупки реальными деньгами.

Недостатки

  • Комиссия за переводы на карты сторонних банков.

Тарифные планы

Название

Базовый

Стандарт

Статус

Премиум

Численность штата

5–50 тыс. человек

5–100

5–100

301 –1000

1001–5000

свыше 5000

Средняя зарплата

до 15 тыс. руб.

15–30 тыс. руб.

От 30 тыс. руб.

15–60 тыс. руб.

15–30 тыс. руб.

60 000 р.

«Точка Банк»

5.jpg

Основная фишка – перечисление заработной платы на карту любого финансового учреждения, если таковая имеется. Другой вариант – выпуск карты одного из банков-партнёров на выбор – «Рокетбанк» или «Хоум Кредит». Ждать новый пластик придётся две недели или 10 рабочих дней соответственно.

Преимущества

  • Сохранение льгот, бонусных балов и кешбэка личной карты;
  • моментальное поступление выплат;
  • доступность бухгалтерских сервисов;
  • подпись зарплатного реестра онлайн;
  • возможно оформление бизнес-карт.

Внимание! При заказе карт у партнёров комиссия за перевод зарплаты снимается.

Недостатки

  • Отсутствие возможности льготного кредитования.

«МодульБанк»

6.jpg

Надёжная финансовая структура, осуществляющая свою деятельность дистанционно. Работает только с представителями малого бизнеса. Взаимодействие с клиентом реализовано посредством специального приложения.

Преимущества

  • Отсутствие абонентской платы;
  • не надо заводить отдельную карту;
  • нет необходимости в оформлении договора;
  • документы о трудоустройстве не предоставляются;
  • интеграция с 1С;
  • банк рассчитывает НДФЛ и отправляет сведения в налоговую самостоятельно.

Тарифные планы

Название

Оптимальный

Безлимитный

Комиссия за каждого сотрудника

19 р.

0

 

Важно! При отсутствии расчётного счёта необходимо его открыть.

«СовКомБанк»

7.jpg

Предоставляет полный спектр услуг по подключению и обслуживанию ЗП для бизнеса. Обширная география присутствия и круглосуточная поддержка – немаловажные доводы в пользу сотрудничества с организацией. Компания придерживается политики индивидуального подхода к своим клиентам.

Преимущества

  • Мгновенное резервирование счёта;
  • наличие персонального менеджера;
  • есть мобильное приложение;
  • доступ ко всем услугам банка;
  • льготное пользование продуктами.

Тарифные планы

Название

Стандартный

Стартовый

Конструктор

Стоимость в месяц

1000 р.

1100 р.

1200 р.

«Дело Банк»

8.jpg

Входит в топ-40 финансовых учреждений страны по размеру активов. Представительства расположены в 150 городах России. Предлагает уникальные условия – бесплатную эмиссию карт, их обслуживание и зачисление зарплаты.

Преимущества

  • До 5 % на остаток;
  • кешбэк на все виды платежей – 0,5 %;
  • простота пользования;
  • возможность зачисления заработной платы на карту другого банка;
  • круглосуточная поддержка без выходных и праздников.

Недостатки

  • Мало банкоматов.

Справка! Количество выпущенных карт в рамках ЗП не ограничено.

«Сфера Банк»

9.jpg

Отдаёт предпочтение ведению бизнес-проектов. Работает только в цифровом формате, но в случае возникновения необходимости посетить офис можно воспользоваться БКС. Открытие расчётного счёта происходит через сайт.

Преимущества

  • Бесплатно для компании и работников;
  • деньги приходят в день перечисления;
  • управление посредством «Личного кабинета» или помощника;
  • кешбэк до 30 %;
  • выгодный обмен валюты по курсу, приближенному к биржевому.

Недостатки

  • Нет физических представительств.

«ПромсвязьБанк»

10.jpg

Стабильная и надёжная финансовая организация с доступными расценками на обслуживание обеспечивает поддержку предприятий любого уровня. Открытие счёта возможно в течение 15 минут по электронному реестру. Изготовление карт занимает всего пять дней после подписания договора.

Преимущества

  • Личный клиентский менеджер;
  • возврат до 2 % от суммы покупок;
  • 8 % на остаток средств на карте;
  • премиальная карта с NFC;
  • бесплатные платежи и переводы в сторонние банки;
  • льготные условия кредитования;
  • более 1000 шаблонов получателей платежа.

«ЛокоБанк»

11.jpg

Оформляет зарплатные проекты только для ИП, а также ООО. Входит в первую сотню лидеров по объёму чистой прибыли. Имеет широкую географию присутствия.

Преимущества

  • Выгодные расценки;
  • комплексное банковское сопровождение;
  • быстрое зачисление денег на карточку;
  • пользование картой оплачивает работодатель;
  • бесплатное снятие в любых банкоматах на территории РФ;
  • получение потребительского кредита на особых условиях;
  • доступ к различным финансовым продуктам.

Банк предоставляет три тарифных плана – «Зарплатный», «Зарплатный стандарт», «Зарплатный плюс». Изготовление и обслуживание основных карт происходит бесплатно. При необходимости возможен выпуск дополнительного пластика для членов семьи.

Внимание! При выборе тарифного плана важно учитывать численность персонала, занимаемые должности и среднюю заработную плату.

Сбербанк

12.jpg

Считается одним из самых надёжных и стабильных финансовых учреждений РФ. Офисы находятся во всех городах России, что обеспечивает удобство пользования услугами. Специалисты горячей линии готовы ответить на любые интересующие вопросы.

Преимущества

  • Подключение онлайн без визита в банк;
  • моментальное зачисление;
  • выгодные условия обслуживания;
  • возможность выпуска карты вне зависимости от региона;
  • получение зарплатного пластика по месту работы;
  • повышенные бонусы, скидки, акции;
  • при желании разработка индивидуального корпоративного дизайна.

ЗП подключается бесплатно. Стоимость перечисления финансов на карты – 0,15 %.

«Альфа Банк»

13.jpg

Зарекомендовал себя исключительно с положительной стороны в плане большого выбора финансовых продуктов и качества обслуживания. Благодаря обширной географии присутствия воспользоваться его услугами можно в любом регионе РФ.

Преимущества

  • Бесплатное обслуживание, эмиссия и доставка карточек;
  • простота управления – онлайн-открытие и закрытие счетов;
  • персональный зарплатный менеджер;
  • возможность частичного исполнения реестра;
  • удобный повтор операций через историю;
  • контроль зачисления зарплаты в «Личном кабинете»;
  • рабочий день до 23:00.

Тарифные планы

Название

Бесплатно навсегда

Лучший старт

Удачный выбор

Стоимость в месяц

0

490 р.

1690 р.

«Ак Барс»

14.jpg

Располагает лицензией на ведение всех видов операций по России. Работает как с частными, так и с корпоративными клиентами. Главное представительство располагается в Казани.

Преимущества

  • Выпуск и перевыпуск карт производится в автоматическом режиме;
  • зачисление зарплаты в течение часа;
  • кешбэк;
  • проценты на остаток;
  • программы лояльности;
  • особые условия для получения кредита;
  • мобильное управление финансовыми потоками.

Недостатки

  • Для решения некоторых вопросов необходим визит в офис.

Выпуск карт возможен по четырем тарифным планам – «Базовый», «Универсальный», «Ак Барс Evolution», «Ак Барс Generation». При этом годовое обслуживание пластика бесплатное.

Информация! ЗП подключается на основе договора.

«ФорБанк»

15.jpgНебольшое по своим масштабам финансовое учреждение, приоритетным направлением которого является обслуживание предприятий малого и среднего бизнеса. Обеспечивает возможность настройки проекта под масштабы организации.

Плюсы

  • Карта предоставляется на выбор абсолютно бесплатно;
  • кешбэк до 15 %;
  • доход на остаток – 5 %;
  • удобное мобильное приложение;
  • особые условия кредитования.

Минусы

  • Недостаточно банкоматов;
  • мало физических представительств.

Доступно два тарифных плана – «Зарплатный» и «Сотрудники». Обслуживание осуществляется бесплатно.

Банк «Восточный»

16.jpg

ЦБ внёс его в список самых надёжных финансовых организаций страны. Имеет офисы в 64 регионах РФ. Входит в пятёрку крупнейших банков по развитию сети филиалов в стране.

Плюсы

  • Бесплатное оформление детской карты;
  • кешбэк – 5 % по выбранным категориям и 1 % на все покупки;
  • начисление на остаток средств – 6 %;
  • снятие наличных в банкоматах сторонних организаций без комиссии.

Минусы

  • Жалобы на блокировку «Личного кабинета».

Внимание! Тарифы по ЗП определяются в индивидуальном порядке.

«Уральский Банк»

17.jpg

УБРиР – организация, ориентированная на бизнес. Финансовый союз входит в топ-100 самых надёжных и стабильных учреждений по версии Forbes. Кроме этого, значится в реестре влиятельных кредитных холдингов.

Преимущества

  • Обширная география присутствия – более 120 городов;
  • удобный сервис;
  • бесплатный выпуск и обслуживание карт;
  • схема выдачи карточек на усмотрение клиента;
  • гибкие условия кредитования;
  • простота управления зачислениями.

Недостатки

  • Отсутствие оперативности технической поддержки.

Информация! Оформление заявки на подключение осуществляется через сайт.

Как подключить зарплатный проект и можно ли это сделать без открытия расчетного счета?

19.jpg

В основном подключение ЗП инициирует руководитель предприятия. Процедура оформления включает в себя сбор пакета документов, подписание договора, эмиссию и выдачу карточек. Для этого необходимо обратиться в офис банка или сделать запрос онлайн.

При переходе на зарплатный проект организация прикладывает ксерокопии паспортов всех сотрудников и заявления от их имени. А также надо подготовить устав, реестр и прочие бумаги по требованию банка.

Перед подписанием договора начальнику следует изучить сроки выпуска карт, условия по их использованию и тарифы на обслуживание.

Важно! Перечень мероприятий по инициации ЗП зависит от конкретного финансового учреждения и может проходить по упрощённой схеме.

Нюансы открытия зарплатного проекта для ИП без сотрудников

18.jpg

Индивидуальные предприниматели, располагающие расчётным счётом в банке, не могут тратить деньги на личные цели. Для этого нужно перевести средства на персональный счёт, а за это взимается комиссия. Есть метод снижения комиссионного сбора – открытие индивидуального зарплатного проекта.

При этом в графе «Назначение платежа» будет значиться «Заработная плата» и такое перечисление предполагает меньший размер комиссии или её полное отсутствие.

Внимание! Если ИП не имеет сотрудников, то перевод денег самому себе не является основанием для начисления налогов.

Заключение и мои рекомендации

Прежде чем решить, в каком банке оформить зарплатный проект для сотрудников, настоятельно рекомендую внимательно ознакомиться с актуальными предложениями на рынке банковских услуг, подходящими для вашего предприятия. Нелишним будет почитать подробные обзоры и отзывы по каждому варианту.

Помимо этого, важно проверить наличие платежей и комиссий за переводы. Узнать про особые условия, бонусы, акции и предложения для держателей зарплатных карт. Возможно, вашим сотрудникам будет удобно получать полное финансовое обслуживание в одном месте, а не искать нужное в разных источниках.


Погодаев Сергей

Если нужно добавить ваш проект в эту статью или вы хотите получить больше внимания читателей моего блога, то напишите на почту hello@pgdv.ru с указанием страницы!

Статистика поста:
  • ВСЕГО: 835
  • МЕСЯЦ: 0
  • СУТКИ: 12

Есть вопросы? Напишите комментарий

Онлайн-сервисы

Тинькофф Банк
Попробовать
Точка Банк
Попробовать
Модуль Банк
Попробовать
Дело Банк
Попробовать
ПромСвязьБанк
Попробовать

Услуги